英国FCA监管平台查询的详细步骤

金融投资尤其是外汇保证金投资的朋友都知道针对交易商监管的重要性,因为拥有正规和严格的监管对投资者的资金安全起到了至关重要的作用。而全球众多的监管机构,唯属英国金融监管局(FCA)被投资者认为是最具监管力度和严格的监管机构,且其“金融服务补偿计划”对全球客户有效,所以大型经纪商都纷纷加入FCA监管阵营用以吸引客户,而投资者也更加青睐于受到FCA监管的交易商。但随之而来的就是众多假冒FCA监管的平台、克隆黑平台等一众“混淆视听的李鬼”,今天我们通过本文向大家介绍如何在FCA官网查询交易商的真实背景,以及如何区分在FCA注册的经纪商身份。

一、英国监管机构介绍
英国金融行为监管局 (FCA)
官方网址:http://www.fca.org.uk/
英国金融服务管理局(FSA)于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board,SIB,该组织1985年成立)改制而成,为独立的非政府组织,拟成为英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。其宗旨是对金融服务行业进行监管;保持高效、有序、廉洁的金融市场;帮助中小投资者取得公平交易机会。

从2013年4月1日起,英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代,他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

 

如何在FCA上查监管?

通常情况下,如果某一家经纪商接受英国金融行为监管局 (FCA),就会在其网站上作出介绍。

FCA监管查询步骤

第一步 启用VPN翻墙软件(你懂得背墙,有可能打不开),访问FCA查询地址:https://register.fca.org.uk

第二步 输入监管号或公司英文名称。 (首页有肯能会有 让你输入验证码过后才可查询,你根据翻译输入就可以得到下面这样的 页面)

第三步 确认Status,也就是监管状态,我们这里讲几个常见的Authorised,No longer authorised,EEA Authorised,Appointed representative,下文举例说明。

Authorised说明目前接受监管

No longer authorised说明监管已注销

EEA Authorised说明是欧盟授权,只是允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构

Appointed representative是 AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。

第四步 确认网址,这是非常关键的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者,FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。

通常合规的,营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱(如下图)。邮箱是企业邮箱的,通常在其前面加www.的前缀,就是交易商的网站。

投资者可以通过FCA上登记的联系方式,确认交易商信息。

第五步 确认它是否受FSCS(金融服务补偿保护计划)保护。如下图,在状态栏中有FSCS这项,前面划√了,说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途:如果受FCA监管的企业破产,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

第六步 确认能否容纳和控制客户资金。

1.能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏,如下图所示↓

2.不能容纳但是可能在一定的条件下能控制客户资金,如下图所示↓

3.EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金,因为它真正监管机构不是FCA,而是公司注册地的欧盟国家,这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示↓

4.Authorised representative (AR)牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司,授权公司可以容纳和控制客户资金的话,AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓

第七步 确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含roll spot forex contact(外汇保证金交易)。

以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目,其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滚存外汇合约交易(也就是外汇保证金交易)这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments(投资交易的安排)

Dealing in investments as agent(交易经纪业务)

Dealing in investments as principal(交易主体业务)

Safeguarding and administration of assets (资产的保护与管理)

第八步 大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail),毕竟多数人都属于零售外汇投资者。

Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围:Customer Type(客户范围),Eligible Counterparty(合格对手),professional(机构客户),retail(零售客户)。

英国公司注册查询步骤

我们遇到很多虚假平台宣传是英国公司,结果一查英国工商局,才发现这公司早就已经解散了。通过英国工商局的登记情况可以辅助我们判断公司的合法性情况,辅助判别是正牌公司还是套牌公司。

第一步 在英国成立的公司都需要在英国工商局(Company House)注册,通常公司名字会写在网站的底部。

第二步 在company name的搜索栏输入公司名称或在company number处输入公司注册号。

查询网站:http://wck2.companieshouse.gov.uk/

第三步 搜出匹配公司,行尾标注了“Dissolved”的,说明公司已经解散或破产;而行尾空白无附加说明,则该公司是活跃状态的。

    第四步 点击进去,可以查到公司的成立时间、公司类型,业务类型,年报时间,曾用名等。

    第五步 点击公司详细结果详情页面的“order information on this company”,可以查到更多重要的信息,大家可以试试哦。

    第六步 进入”order information on this company”的详情页面,可以查到公司的地址更换记录,股东更换信息,董事更换信息,公司年报信息,公司资产信息。

 

 

 

评论功能已经关闭